Zarządzanie spadkami i majątkiem
Zarządzanie majątkiem po stracie bliskiej osoby może być przytłaczające, z wieloma pytaniami dotyczącymi postępowania spadkowego i jego zakresu. Ta strona zawiera jasne wyjaśnienie kluczowych aspektów postępowania spadkowego oraz wskazówki, jak możemy zaoferować fachowe wsparcie, które pomoże Ci się w nim poruszać.
Co to jest testament?
Postępowanie spadkowe, odnoszące się do „postanowienia o stwierdzeniu nabycia spadku” w Anglii i Walii lub „potwierdzenia” w Szkocji, jest wymagane przez prawo, gdy zmarły jest właścicielem majątku (w tym domów, budynków lub gruntów) lub gdy instytucja finansowa (np. bank) wymaga pozwolenia na stwierdzenie nabycia spadku w celu zwolnienia środków. Należy pamiętać, że instytucje finansowe i organizacje ustalają własne progi poboru spadku. W związku z tym uzyskanie pozwolenia na stwierdzenie nabycia spadku może nie być konieczne do uzyskania dostępu do środków. Ponadto postępowanie spadkowe zazwyczaj nie jest wymagane, jeśli wartość majątku jest mniejsza niż 5,000 GBP lub jeśli aktywa były w posiadaniu wspólnym, ponieważ przejdą na żyjącego małżonka lub partnera. Jeśli postępowanie spadkowe jest wymagane, pozwolenie na stwierdzenie nabycia spadku musi zostać uzyskane, zanim wykonawca testamentu (jeśli istnieje testament) lub administrator (jeśli nie istnieje testament) będzie mógł rozpocząć gromadzenie aktywów związanych ze spadkiem.
Czym jest zarządzanie majątkiem?
Zarządzanie majątkiem to proces, w ramach którego rozwiązuje się kwestie prawne, finansowe i podatkowe osoby zmarłej. Obejmuje on znacznie więcej niż uzyskanie postanowienia o stwierdzeniu nabycia spadku, które jest tylko jednym z potencjalnych elementów szerszego procesu. Zarządzanie majątkiem może być niezwykle złożone i jest wymagane po każdej śmierci, niezależnie od tego, czy istnieje testament, czy nie. Aby zakończyć proces zarządzania majątkiem, należy wykonać szereg czynności, w tym:
Uzyskanie postanowienia o stwierdzeniu nabycia spadku, zamknięcie rachunków bankowych i spłata długów, zapewnienie poprawności informacji w drzewie genealogicznym, zajmowanie się udziałami i inwestycjami, sprzedaż nieruchomości i aktywów oraz kontaktowanie się z beneficjentami.
To tylko niektóre z zadań, które mogą się z tym wiązać. Jednak każdy majątek jest inny. Chociaż niektórzy decydują się samodzielnie zarządzać majątkiem bliskiej osoby, może to wymagać znacznego nakładu czasu i wysiłku, narażając ich na osobistą odpowiedzialność za wszelkie błędy popełnione w trakcie procesu. Z drugiej strony, osoby, które nie chcą ponosić odpowiedzialności finansowej i prawnej, mogą zlecić profesjonaliście przeprowadzenie całego procesu.
Wybierz swojego specjalistę
Uzyskaj poradę
